 为了制裁俄罗斯入侵乌克兰，美国、欧盟、英国与加拿大2月27日宣布将部分俄罗斯银行踢出SWIFT系统（环球银行金融电信协会）。 不过，虽然有一方认为SWIFT剔除俄罗斯是加速去美元化进程的里程碑事件，从长远来看对人民币全球化非常有利，也有另一方指出，如果由此引发SWIFT切断对很多与俄罗斯保持交易与资金往来国家的服务，推动世界严重分裂，形成尖锐对立的两大阵营，这对经济全球化发展、世界和平稳定产生的，将是更大的威胁。 有评论因此说，现在等于是俄罗斯在做金融核弹的压力测试，中国则冷眼旁观，把握机会。 在西方世界逐渐合围下，中俄两国近年越走走近，不时在国际舞台上互相声援，必要时，中国更能凭着外交、经济实力，向俄罗斯抛出救生索。 回顾美国制裁伊朗的过程，美国从2005年开始对伊朗实施经济制裁，三年后切断CHIPS，2012年切断SWIFT。 不要浪费一场危机西方对俄罗斯的制裁肯定会加速俄罗斯进入CIPS。2021年上半年，人民币结算已占中国对俄罗斯出口的28%，而2013年仅为2%，原因是中国和俄罗斯都在加大力度减少对美元的依赖，同时发展各自的跨境支付系统。 显然，虽然规模还很有限，目前来看，中国建立的CIPS更具包容性和适应性，和SWIFT系统有可比性。 将这个世界第11大经济体，以及六分之一大宗商品的供应商，排除在贸易体系之外，在全球化时代尚无先例，更何况，西方经济体当下正面临通胀飙升、高能源价格的挑战。 有人形容，这是一枚金融核弹，形同把俄罗斯开除出了西方甚至是国际经济与金融体系，而可能的后果会是什么？被举得最多的例子就是伊朗。该国中央银行和金融机构2012年被禁止使用SWIFT系统后，损失了近一半的石油出口收入和30%的外贸收入。 俄罗斯出产10%的全球石油，供应40%的欧洲天然气。它是世界上最大的谷物和化肥出口国，出产最多的钯和镍，还是第三大煤炭和钢铁出口国以及第五大木材出口国。 SWIFT创建于1973年，总部设在比利时首都布鲁塞尔，主要职能是在全球银行系统之间传递结算信息。目前，全球200多个国家和地区的1万1000多家银行机构、证券机构、市场基础设施和企业客户都通过该系统传送“金融报文”。 所以，搞不好，欧美这枚金融核弹不仅伤敌，也会伤到自己。 中银国际也曾在2020年的一份报告中表示，对于中资银行和企业而言，CIPS可以充当消息传递系统，而不会有将交易信息暴露给美国的风险。 一是俄罗斯2014年因强势吞并克里米亚受到经济制裁后，建立了俄罗斯银行金融信息系统（SPFS），加速去美元化进程。SPFS基本上复制、模拟了SWIFT系统。截至2021年11月10日，SPFS系统有400个使用者，但主要是俄罗斯国内机构，难以替代SWIFT。 俄罗斯在做金融核弹的压力测试中信证券债券研究首席明明也在一份报告中说，大力推进人民币国际化，尤其是着重发展CIPS和数字人民币具有一定的必要性和紧迫性。CIPS系统可以推动人民币国际化发展，同时也能在一定程度上降低中国对SWIFT系统的依赖。 因此，尽管整体市场表现疲软，昨天（2月28日）早市，中国的CIPS概念大爆发，相关股票节节走高乃至涨停。 尽管SWIFT系统并不代表客户持有资金或管理账户，但作为连接全球银行业的金融通信基础设施，国际清算几乎都绕不开SWIFT。由于国际结算体系的支付货币以美元为主（占比40.51%），而全球范围内95%以上的美元的最终清算，都需要通过代理银行经过美国私营银行成立的CHIPS（纽约清算所银行同业支付系统）完成，美国在很大程度上控制了SWIFT的运行，甚至在地缘政治冲突时以SWIFT作为实施制裁的工具。 什么机会呢？说穿了，就是创建一个替代SWIFT的系统。中俄两国其实都想抗衡美国和美元在全球金融体系中的霸主地位。 SWIFT、SPFS、CIPS、INSTEX中国财经评析专栏作家“墨羽枫香”更豪气放言，“不要浪费一场危机”：将俄罗斯剔除出SWIFT，就是美元霸权瓦解的开始！ 不过，也有人提醒：俄罗斯经济体的庞大，不是伊朗可比拟。 |
